Das Existenzgründungsdarlehen vom Staat

Eine Existenzgründung ist oftmals mit hohen Kosten verbunden, die zu Lasten des Gründers gehen. Nicht jeder angehende Selbständige kann diese Ausgaben mit seinem gesparten Geld decken. Damit die Gründung trotzdem nicht scheitern muss, gibt es Existenzgründungsdarlehen, die den Start erleichtern.
Die Existenzgründungskredite gibt es bei herkömmlichen Banken, bei der KfW und bei einigen Bundesländern und Gemeinden. Sie sollen den Aufbau von Unternehmen fördern und dienen in erster Linie dazu Inventar, Betriebsmittel und Waren zu finanzieren. Je nach Unternehmensart kann die Höhe des Kredits dementsprechend unterschiedlich ausfallen. Bei Existenzgründungsdarlehen handelt es sich in der Regel um langfristige Kredite, die meist eine Laufzeit von fünf bis zehn Jahren aufweisen. Um in den Genuss eines dieser Kredite zu kommen, darf die Gründung, je nach Darlehen, nicht allzu lange zurückliegen. In der Regel setzen die Banken einen maximalen Zeitrahmen von zwei bis drei Jahren an.

Die Vorteile des Existenzgründungsdarlehen für Gründer

Das Existenzgründungsdarlehen ermöglicht vielen Menschen überhaupt erst den Schritt in die Selbständigkeit. Ohne diese Gelder würde die Idee oftmals aufgrund finanzieller Aspekte scheitern. Der Vorteil von diesen Krediten liegt zum einen sicherlich in den günstigen Konditionen, die in diesem Bereich angeboten werden. Diese liegen in der Regel unter den üblichen Zinssätzen. Durch lange Laufzeiten hat man gerade in der Anfangsphase die Möglichkeit sich voll und ganz auf das Geschäft zu konzentrieren und einen Kundenstamm, sowie einen ausreichenden Ertrag zu erwirtschaften. Die Rückzahlungsrate kann dementsprechend niedrige ausgewählt werden. Hinzu kommt, dass man bis zu fünf tilgungsfreie Jahre in Anspruch nehmen kann. Ein fester Zinssatz ermöglicht zudem Planungssicherheit. Ebenso können jederzeit außerplanmäßige Rückzahlungen erfolgen. Damit Sie nicht die komplette Kreditsumme absichern müssen, können Sie zudem eine 40-prozentige Haftungsfreistellung beantragen.

Welche Nachteile hat ein Existenzgründungsdarlehen?

Die Nachteile des Existenzgründungsdarlehens sind relativ überschaubar. Ein Kredit birgt in der Regel den Nachteil, dass man sich für einen längeren Zeitraum an finanzielle Verpflichtungen bindet. Aber dies trifft auf jeden Kredit zu, somit kann man dies als Nachteil eigentlich nicht gelten lassen. Existenzgründungskredit haben eine verhältnismäßig lange Bearbeitungszeit und meist auch sehr starre Kreditbedingungen, die nicht verhandelbar sind. Lassen Sie sich zu den Details zum Existenzgründungsdarlehen am besten von Ihrem Bankberater informieren.

Voraussetzungen für das Existenzgründungsdarlehen

• Das Existenzgründungsdarlehen muss vor der Gründung beantragt werden.
• Die Existenzgründer sollten bereits über Eigenmittel verfügen.
• Wer staatliche Hilfe in Form eines Existenzgründungsdarlehen für eine neue berufliche Existenz benötigt, sollte in jedem Fall einen guten Businessplan der Bank vorlegen.

Für was darf ich das Existenzgründer-Darlehen nutzen?

Mit dem Existenzgründungsdarlehen können Grundstücke und Gebäuden erworben werden. Es ist möglich den Kredit für die Ausstattung der neuen Firma oder für eine Unternehmenübernahme zu nutzen.

Wo bekommt man als Existenzgründer schnell und unkompliziert ein Gründerkredit ohne Eigenkapital?

Für den Start einer neuen Geschäftsidee haben die wenigsten Gründer ausreichend Eigenkapital und damit auch wenig Aussichten auf ein Existenzgründungsdarlehen vom Staat. Existenzgründer und Jungunternehmer können aber trotzdem günstig und schnell an ein Gründerkredit ohne Eigenkapital kommen. Bei Online Crowdfunding Plattformen wie auxmoney haben Gründer auch ohne Eigenkapital eine Chance auf einen Kredit. Durch Schwarmfinanzierung können Gründer, Selbständige oder Unternehmer schnell und einfach von Privat Geld leihen. Kredite aus Privatvermögen werden von privat an privat in Form von Privatkrediten vergeben. Selbstständige, Freiberufler und Unternehmensgründer können auch ohne Businessplan einen Kredit für ihr Business oder StartUp bekommen. Die Finanzierung der sogenannten Peer-to-Peer-Kredite, erfolgt durch private Geldverleiher. Selbst wenn der Kreditantrag für ein Gründerkredit ohne Eigenkapital von der Bank abgelehnt wurde oder die Bonität zu schwach ist, haben Gründer und Startups eine Chance auf einen Kredit von Privat. Für die Existenzgründung ohne Eigenkapital können sich Existenzgründer einen bis zu 50000 Euro Startgeld Kredit genehmigen lassen. Für die seriöse und diskrete Abwicklung sorgt die Kreditplattform, die den privaten Geldverleih mit Unterstützung einer Partnerbank organisiert. Dringend benötigtes Eigenkapital, welches Existensgründer und Jungunternehmer für Ihre Geschäftsidee und für die Finanzierung brauchen, kann von privaten Kapitalgeber geliehen werden. Auch Nachfinanzierungen oder Umschuldungen bereits abgeschlossener Gründungen lassen sich über eine Privatkredit finanzieren. Ein weiterer Vorteil ist, dass die Voraussetzungen für den Kredit von Privat ganz anders sind, als bei einem Kredit von einem Kreditinstitut. Denn auch Selbständige trotz negativen SCHUFA Eintrag können ein Kredit bekommen. Das ist möglich, da bei der Bonitätsprüfung  die Kreditwürdigkeit anders ausgewertet wird. Der Schufa Sore ist, anders als bei einer Bankkreditprüfung, nur einer von mehreren Kriterien, die bei der Bewertung der Kreditwürdigkeit berücksichtigt werden. Bei der Geldverleih von Privatpersonen Variante, haben auch Kreditsuchende ein Chance auf einen Gründerkredit ohne Eigenkapital, bei denen die Bank den Antrag bereits abgelehnt hat.

Wie kann ich mir als Existenzgründer bei privaten Investoren Geld leihen?

Bereiten Sie sich für das Geld leihen von privaten Investoren optimal und professionell vor. Um ein Existenzgründerdarlehen zu erhalten, sollten Sie als Existenzgründer oder Jungunternehmer ein überzeugendes Konzept für Ihre Geschäftsidee haben. Zeigen Sie den privaten Investor das Scheitern keine Option für Sie ist! Um Ihre finazielle Lage selbst einzuschätzen zu können, besorgen Sie sich Ihre Schufa-Selbstauskunft. Wenn Sie sich das Geld von privaten Geldverleihern vom Kreditmarktplatz besorgen wollen, wird für den Gründerkredit von Privat kein Businessplan benötigt. Bei einem Finanzinstitut ist ein Businessplan natürlich Pflicht. Um ein Darlehen als Jungunternehmer von den privaten Investoren zu erhalten,müssen Sie sich als erstes kostenlos auf der Kreditplattform kostenlos registrieren. Nach der kostenfreien Anmeldung wird Ihre Bonität geprüft. Es folgt eine für Sie kostenlose OnlineIdent oder PostIdent Prüfung. Danach müssen Sie das von Ihnen erarbeitete Konzept den Kapitalgebern in Form eines sogenannten Kredit Projektes vorstellen. In diesem Kreditprojekt erwähnen Sie wofür Sie das Geld benötigen. Erst beim Zustandekommen des Privatkreditvermittlung enstehen Kosten! Erhalten Sie keinen Kredit, verfällt Ihre Kreditanfrage, sie bleibt gebührenfrei.

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